Инвестиционный отчёт за 2013 год!

Обычно по завершению года многие люди подводят итоги, результаты деятельности за год, и я не стану отходить от этого правила, потому всегда нужно сравнивать результаты которые были запланированы в начале года и что собственно получилось в конце. Пусть и немного с опозданием. Считаю, что это очень важно, подводить некие выводы, ведь если цель не осязаема, то как её достичь?

Так что предлагаю Вам ознакомиться с отчётом за 2013 год моего инвестирования!

Напомню, что свой инвестиционный путь начал в начале марта, к тому времени уже знал, что такое учёт финансов, знал про такое понятие как «финансовая подушка», применял эти знания на практике, размер подушки был около 60 000 рублей, однако не знал и понятия не имел о том, как приумножать средства, чтобы они работали на меня. В общем, ещё в начале года слово «инвестиция» мне не было в полной мере знакомо.

После прочтения таких книг как «Самый богатый человек в Вавилоне» Джорджа С. Клейсона, «Богатый папа, бедный папа», «Квадрант денежного потока» Роберта Кийосаки в голове, что-то щёлкнуло, я понял, что хватит оставаться прежним человеком, необходимо становиться финансово-независимым человеком! Иначе можно прожить как крыса в бегах от зарплаты к зарплате… Эти книги реально мотивируют к действию, прочитайте их если не читали! (они у меня в свободном доступе на блоге во вкладке «Рекомендую»).

Тема инвестиций меня увлекла очень серьёзно, стал интересоваться инвестированием в фондовый, валютный рынки, и, конечно же, недвижимость, а в целом интересны любые другие способы вложений. Инвестиции, это самый умный вариант заработка, ведь они приносят пассивный доход. Однако тут надо понимать некоторые вещи, например, чтобы получать хороший доход нужно затрачивать определённые ресурсы, порой немалые.

Во-первых, время, ведь необходимо тщательно обдумать во что вкладываешь средства, надёжный ли это способ приумножения средств? Стоит ли рисковать? Также необходимо следить за своими вложениями, так сказать «мониторить» состояние своего объекта/портфеля. Скажем, если вы вкладываете в недвижимость нужно знать от и до слабые и сильные стороны вашего объекта. Знать юридические тонкости, разбираться в документах, если вы только собираетесь приобретать инвестиционный объект. Все это требует умственных и временных затрат.

Во-вторых, деньги, т.е. нужно понимать, что чем больше у вас средств, тем больший инвестиционный портфель вы можете сделать, тем на больший потенциальный доход вы можете рассчитывать. Или скажем, покупка недвижимости, особенно коммерческой это дело не из дешевых, однако есть методы приобретения его за относительно небольшие деньги, но об этом позже. В целом я хочу сказать, что пассивный доход с нуля денег и без затрат невозможен! Пассивный доход всегда требует каких-либо усилий.

В целом за текущий год сформировал для себя вектор движения в инвестиционном направлении. Понял для себя, пожалуй, главное – это деятельность, которая мне чертовски нравится и я готов из неё сделать основную, есть направления помимо ПАММ-инвестирования, которые я буду активно осваивать в 2014 году. Если кратко, то через несколько лет хочу стать рантье. Это самая крутая деятельность, которая только может быть на свете, никакой бизнес по затратам времени не сравнится с этой профессией, это мечта миллионов людей, и для многих она, увы, останется мечтой…

За этот год был приобретен неплохой опыт инвестирования в ПАММы, хайпы, было много положительных моментов, да и отрицательных тоже, но это совершенно нормально.

Теперь перейдём непосредственно к итогам.

Общая суммарная прибыль с начала инвестирования на 31.12.2013 составила – 1403,09 $ (около 46 162 рублей по курсу доллара 32,9 руб./$). Прирост портфеля составил +22,72%. А если ещё учесть, что в начале инвестирования курс доллара был 30,5 руб./$, а на 31.12.2013 был зафиксирован курс 32,9 руб./$, то получается прирост портфеля около +25%, что очень неплохо! Банк предлагает максимум 8-9%.

 В марте портфель практически не работал, так была инвестирована малая часть средств. Отсутствие опыта, а также поиск оптимальной стратегии во время года дали такой процент, несомненно, в будущих годах процент будет серьёзней. В любом случае, такой доход считаю вполне неплохим. Теперь немного цифр и доводов. Отмечу, что доходность отдельных счетов, указанная у меня, может не совпадать с доходностью счетов на брокерской площадке или Fast Pamm, потому что в некоторые моменты времени я закрывал счета, так же стоит сделать поправку, что некоторые были введёны в портфель не с начала инвестирования.

Итак, итоги 2013 года:

1.    Брокерская площадка Alpari:

При вложении средств в Alpari, были выбраны одни из самых надёжных трейдеров того момента времени − avp555 и Petrov_Ivan(USD). Обратите внимание как резко меняется кривая дохода у avp555. После некоторого времени инвестирования меня не устроил получаемый доход. Поэтому в апреле решил исключить их из портфеля.

Считаю, что лишь с помощью стратегии скальпирования можно получать доход с этой брокерской площадки.

Общий итог площадки: 4,83 $.

2.  Брокерская площадка FX-Trend:

На этой площадке было конечно масса разных событий. Было много разных экспериментов, удачных и не очень.

На начальном этапе инвестирования ввиду некоторой боязни, которая думаю, присуща всем начинающим инвесторам, я придерживался консервативной стратегии, лишь летом стал делать портфель более агрессивным.

Не буду разбирать всех трейдеров по отдельности, выделю лишь лучших:

1) 7093 (AlexZhuk) прирос на 18,02%, считаю, что это небольшой результат для такого известного трейдера, надеялся на лучшее, если честно.

2)    9422 (Galaxy) прирос на 41,23%, неплохой результат, несмотря на то, что его сейчас даже нет в портфеле. После просадки буду вновь вводить эту АТС в портфель. АТС – это автоматическая-торговая система, вообще это такая «чудо»-программа, торгующая в автоматическом режиме, однако обратите внимание сколько у 9422 (Galaxy) висячих сделок.

3)   500775 (Goldi)  приросла на 17,74%, результат конечно средненький. Умеренно-агрессивная торговля. После просадки подумаю о возвращение счета в портфель.

4)  551141 (HeartVVork) прирос на 26,66% и это всего за пару месяцев! Работа, безусловно, на счета ведётся агрессивная, в январе счет будет возвращён в портфель.

5)  11695 (Otmar) прирос на 17,93% и это тоже всего за 1,5-2 месяца инвестирования! Агрессивная торговля, после просадки будет обязательно возвращен в портфель.

6)  11402 (Patrik) прирос на 17,48%, практически счёт близнец 11695 (Otmar), это также результат всего за 1,5-2 месяца инвестирования! Агрессивная торговля.

7) 6482 (TP) расстроил, доходность за составила всего лишь 15,17%. Несколько его просадок в течение года здорово подкосили его доходность.

8)  7061 (Valex) порадовал, доход всего за несколько месяцев 72,83%, вот результат к которому должен стремится мой доход!) Действительно классный трейдер! Однако он отличается агрессивным стилем, поэтому в данный момент жду просадки и снова Welcome!)

9)  10253 (investobolin) показал результат всего +21,93%. Пять просадок в течение 2013 года хорошенько «поправили» его статистику.  Планирую увеличивать его долю в портфеле.

10) 7031 (sven) показал средненький результат – прирост на 29,36%. Для консервативного счёта хороший результат, торговал в целом ровно. Думаю после просадки вновь введу в портфель.

11) 7165 (veronika) показала прирост 15,83%, хотя её уже довольно давно нет в портфеле. К сожалению, на счете немного упала доходность и количество просадок стало недопустимым для меня. При крупном расширении портфеля рассмотрю возможность возвращения её в портфель, но это под большим вопросом.

За год инвестирования, к сожалению, случались не очень удачные эксперименты, вложения в агрессоров:

1)   520056 (Panamera) первый опыт окончился печально, итог ‒58,45% на счете.  Счёт давно закрыт.

2)  552237 (guber35) интересный трейдер, который подавал большие надежды, но в какой-то момент он совершил просадку 97%! Итог ‒53,82% на счете. Однако сейчас управляющий открыл новый счёт и торгует на нём довольно успешно.

3) 528977 (Hozyin) тоже очень агрессивный счёт, в своё время «нахозяйничал», его серия просадок заставила меня усомниться в его дальнейшем успешной торговле и я решил закрыть счёт. Зафиксированный итог ‒28,08% на счете. Но как назло сейчас он довольно неплохо торгует! Планирую вложиться в его счёт близнец, у которого результаты получше ‒ 534457 (Hozyin).

4) 503924 (Potroshitell) этому парню стоит сказать отдельное «спасибо», это же надо умудриться совершить несколько просадок (не подряд), а потом под конец сделать просадку аж 93%! Зафиксированный итог ‒86,83% на счете. Из-за такой нестабильности не желаю больше доверять ему свои кровные.

Это пожалуй были самые неудачные эксперименты в моей практике, буду стараться избегать такие вот «чудаков», хотя конечно невозможно знать наперёд, что тот или иной трейдер совершит просадку.

В своё время инвестировал в ПАММ-индексы, под конец года решил снова вернуться к ним, чтобы «разбавить» портфель консервативным инструментом. В итоге открыл индекс 2010 (ПАММ-Индекс), на мой взгляд, он наиболее сбалансированный и надежный.

Общий итог площадки: 598,54 $.

3.  Брокерская площадка Panteon-Finance:

С этой площадкой мне очень нравится работать, доходности у трейдеров разные, но почти все оказались в плюсе. Выделю следующих:

1) BestPammManager (Pamm5000500) в портфеле далеко не с марта месяца, тем не менее итог +19,56%.

2)  Floringo (Pamm5000813) тоже в портфеле относительно недавно, но результат показывает неплохой +23,28%.

3)  Lion (Pamm5000100) показал прибыль всего 25,71%, я ожидал от него куда большего! Небольшие просадки в течение осени подкосили его доходность.

4) SkyFX (Pamm5000105) показал тоже довольно слабую доходность, итог всего +16,83%. Думал, будет торговать лучше. Череда просадок и большая начальная сумма заставили меня закрыть данный счёт.

5) Maksim (Pamm5000182) напротив показал довольно неплохую доходность, итог +24,09%, также не забываем, что в портфеле он был не с начала инвестирования и периодически исключался из него.

В декабре вложил небольшую сумму в ПАММ-фонды на площадке, это что-то подобное ПАММ-индексам на площадке FX-Trend.  Довольно неплохой инструмент для консервативных инвестиций, риск тут небольшой, советую тем, кто сильно сомневается вкладывать в ПАММ-счета. Выбрал наиболее достойные варианты – Консервативный (ПАММ-фонд) и Стабильный (ПАММ-фонд). Первый фонд почему-то не отобразился на картинке.

Кстати по общей доходности Panteon-Finance всё-таки обогнал FX-Trend, на самом деле, сомнений в этом было мало!)

Общий итог площадки: 702,66$.

4. Хайпы Gamma и Vladimir-FX

Вот мы и добрались до злополучных хайпов. А ведь вначале инвестирования ни что не предвещало беды! Но в этом году последовательно пали самые главные хайпы последних лет! Позднее я стал больше разбираться в этом и стал понимать, что на самом деле были звоночки к действию, но я их не принимал за таковые.

Сначала в конце июля упала Gamma. Тем не менее Гамма возвратила мне 100 $ из гарантированного депозита, который у меня составлял 685 $. Но это конечно малая его часть.

Сейчас на сайте Гаммы с ноября висит «очень красивое» сообщение: «Уважаемые Клиенты, доводим до Вашего сведения, что юристами Компании собран весь требуемый пакет документов для подачи искового заявления в отношении компании-партнера, ненадлежащим образом исполняющего свои обязанности. Иск составлен и передан в суд». Разумеется, что это полный «финиш».

Владимир тоже считался нерушимым, с точки зрения большинства инвесторов, однако ровно после до «падения» Гаммы, этот «мастодонт» стал давать сбои. В конце концов, администрация Владимира вообще не стала особо париться, написали, что они прекращают деятельность, а потом сайт прикрыли вообще. Оба проекта просуществовали около 4 лет.

После этих вложений, я пересмотрел стратегию вложения в хайпы. Могу так же сказать, про некоторые сигналы, которые предшествовали «падению» хайпов, я думаю, на будущее вам будет полезно об этом знать:

1) Администрация хайпа объявляет об участии проекта в международной выставке, форуме.

2) Объявление об открытии самостоятельной брокерской площадки. Всяческие новости о развитие компании и т.п.

3) Добавление новых/популярных способов ввода/вывода средств и прочее.

Это всё говорит, о том, что проект хочет нагнать большое количество клиентов, в проекте нехватка людей. Это первые звоночки к действию. Если таких действие несколько и сразу, то это однозначно можно трактовать, что с хайпом не всё в порядке. С Гаммой и Владимиром как раз удалось пронаблюдать такую ситуацию.

Для меня вложения в хайпы стало хорошим финансовым уроком. Если подвести черту, то в итоге было потеряно 1091,18$, не мало, но некоторые «уникумы» умудрялись вложить туда и 20 и 50 тысяч долларов.

Хотя есть одно НО! Я знаю людей, которым удалось нехило заработать на этих проектах, тот же Стас Тихонов, у которого я обучался, и другие товарищи… Стратегия вложения в хайпы определённо имеет право на жизнь, заключается она в том, что Вы методом разгона (про это у меня написано в моей книге) увеличиваете свой стартовый капитал, а потом оставляете в хайпе работать лишь прибыль. Но имейте ввиду, что в один прекрасный день или сайт накроется, либо «деятельность» хайпа даст сбой, так что решайте сами!) Тут нужно понимать как всё работает, лучше действовать как только хайп начинает свою работу.

4.  Index TOP 20 FOREX MMCIS group

В этот хайп вложился в мае, а закрыл индекс в октябре. Общий доход от Index TOP 20 составил 28,01%. После событий с Гаммой и Владимиром решил, что пора заканчивать с вложениями в хайпы! Конечно MMCIS group не относится к типичным хайпам, здесь и брокер реальный и уж очень мощная рекламная поддержка! На лицо хайп премиум класса! И вроде даже торговля настоящая, но кто знает, что скрывается за всей это красотой? Гамма и Владимир, тоже были непоколебимы, их считали «титанами», но это оказалось не так. Считаю, что проект с такой мощной поддержкой прослужит ещё как минимум год, ведь нужно же окупить затраты на рекламу и прочие нужды. И тут наверняка не будет такого скама, как у Владимира, потому что это сильно подмочит репутацию брокера и всей компании MMSIC-investments, это однозначно им будет не на руку. Если будет скам, то примерно как в Гамме. Вот такое моё мнение, время покажет, чем всё закончится.

Общий итог: 101,89$.

5. Выводы за год

1) Понимание, что инвестирование это та дорога, по которой я хочу идти по жизни! Хватит быть в «квадрате» наёмного раба, надо переходить в «квадрат» инвестора! Освоение микроинвестирования, т.е. вложения в ПАММ-счёта, считаю вполне хорошим началом! Дальше для меня начнётся этап более масштабного инвестирования, вложения в имущество, недвижимость. При должном подходе инвестирование в ПАММ-счета вполне жизнеспособный метод увеличения своего капитала, и скажем в какой-то момент жизни можно получать неплохой пассивный доход, который даже мог бы сравниться с неплохой зарплатой!

Прирост почти 3% за один месяц довольно хороший результат и гораздо лучше, чем банковский депозит.

2) Инвестирование в ПАММ-счета требует от инвестора следования определенной стратегии, необходимо определить какой путь Вы выберете для себя, можно следовать консервативной стратегии вложиться в надёжные ПАММ-счета, ПАММ-индексы, ПАММ-фонды и практически ничего не делать, но и доход будет небольшой. А можно применять агрессивную стратегию, и получать в неделю классные проценты, но соответственно нужно еженедельно следить за ПАММ-счета, производить корректировки, делать правильные доливки и закрытия счетов. Для себя выбрал такую стратегию – небольшая часть средств в консервативных инструментах, часть в умеренных, часть в агрессивных, которые активно «мониторю» и еженедельно произвожу корректировки в портфеле. Также есть желание активно скальпировать счета новичков-агрессоров и снимать с них сливки, но это дело довольно рискованное.

3) Соблюдение принципа диверсификации портфеля один из самых главных законов инвестирования. Если вы вложили в 1-2 ПАММ-счёта, то можете их сразу же и закрывать! Это не диверсификация, диверсификация это хотя бы 15-20 счетов, благо у многих порог входа 10-15$.

4) Получил хороший финансовый урок при работе с хайп-проектами. Теперь есть опыт понимания, как работают такие структуры и как распознавать сигналы предвещающие закрытие проектов.

5) Прошёл обучение у Станислава Тихонова, этот парень уже несколько лет занимался инвестированием и имел довольно большой практический опыт. Без сомнений записался к нему на коучинг и не жалею, получил очень много полезных и главное практических знаний в плане инвестирования.

6) Прошёл очень интересное обучение у эксперта Татьяны Коряновой по покупке имущества/недвижимости на торгах по банкротству по цене ниже рыночной! Очень интересный курс, а главное практичный и дающий путёвку в жизнь моим задумкам по инвестированию! Уже есть интересные лоты для рассмотрения, которые планирую приобретать в самое ближайшее время! Познакомился с массой интересных людей, которые уже инвестируют и имеют подобный опыт, есть с кем пообщаться и перенимать опыт. Если интересно ищите мои отзывы по курсу тут http://nakedbiz.ru/aukcion/.

Планы на 2014 год:

1)   Увеличить размер портфеля до 20 000 $.

2)  Ставлю планку доходности в районе 60%! Стараться придерживаться своей стратегии вложений, применять скальпирование счетов, вкладываться в перспективных трейдеров на площадке Panteon-Finance и FX-Trend.

3) Покупка инвестиционной недвижимости в Иркутске и/или Красноярске. Предварительно покупка/перепродажа спецтехники и накопление капитала. Это если очень кратко, подробнее у меня в тетрадке всё расписано.

4) Развитие и постепенное монетизирование блога, увеличение числа подписчиков до 1000 человек. Написать интересных и полезных статей на тему финансового образования, денег и инвестирования!

В общем как-то так! На этом, пожалуй, пора заканчивать! Отчёт получился довольно добротным, мне самому очень понравился даже!) Если чем-то зацепил Вас или у Вас возникли вопросы, то оставляйте комментарии, хватит стесняться!)))

Всем успехов и удачи во всех начинаниях!

Кликнете кнопку социальных сетей, если Вам не сложно!)