Инвестиционный отчет за 2014 год!

Итак, 2014 год прошел, Новый год наступил, фейерверки отгремели, пришло время подвести итоги инвестиционной деятельности за год, это важно, потому всегда нужно сравнивать результаты которые были запланированы и что получилось в итоге, ведь иначе ты не знаешь куда стремиться!

Напомню, что свой инвестиционный путь начал в далеком марте 2013 года, и к тому моменту мой портфель не превышал 2 000$, а к моменту написания отчета составляет примерно 13 388$ (около 753 000 рублей по курсу 56,24 рублей за доллар).

За 2014 год тема инвестиций увлекла меня ещё больше, в ещё более глубокие и сложные темы инвестирования, поэтому к концу следующего года мой портфель претерпит значительные изменения.

В целом текущий год был очень плодотворным на результаты в инвестиционном плане.

ПАММ-инвестирование

За прошедший год мною был накоплен достаточно неплохой опыт. Выработал для себя четкую стратегию вложений. Давайте посмотрим какие результаты у меня получились.

Итак, общая суммарная прибыль с 01.01.2014 по 04.01.2015 составила 10327,89$ или 580 840 рублей по курсу доллара 56,24 рублей. Прирост портфеля составил +53,59%. Также на прибыль повлиял значительный скачок курса доллара, если на 30.12.2013 курс доллара был равен 32,7 руб./$, то на 04.01.2015 зафиксирован курс 56,24 руб./$, т.е. лишь за счет курса доллара портфель вырос почти на 72%!!!

Результаты роста портфеля в относительных (%) и абсолютных ($) величинах за 2013–2014 года представлены на графиках:

Летом 2014 года портфель достигал отметки 24 000$, однако в течение осени 2014 с инвестиционного портфеля было снято около 14 000$. Эти средства вернутся на инвестиционные площадки, а также будет инвестированы в другие инструменты в течение первого квартала 2015 года. Часть средств была переведена на банковский депозит под максимально возможный процент, для диверсификации портфеля. Об этом чуть позже.

Если в целом сравнивать результаты инвестирования в 2013 и 2014 годах, то наиболее ощутима разница именно в абсолютных величинах. В 2013 году я ещё делал неуверенные шаги в ПАММ-инвестировании и вырабатывал свою стратегию вложений, в 2014 году стратегия окрепла и соответственно выросли результаты, безусловно, на это повлиял и размер портфеля, если бы он был меньше, то и результаты в 2014 году были бы значительно слабее.

Везде были свои результаты, в основном ведущие ПАММ-счета на площадках FX-Trend и Panteon-Finance давали стабильные и сильные результаты. В марте 2014 года портфель был пополнен инвесторскими деньгами, чтобы не путать расчеты, я во всех расчетах привожу общую сумму дохода. В данный момент мною не рассматриваются варианты пополнения портфеля инвесторскими средствами, мне проще и удобней помочь человеку начать самостоятельное инвестирование.

В инвестиционном портфеле была масса разных экспериментов, удачных и не очень. Положительные результаты мне принесли вложения в ПАММ-счета FX-Trend, открытые лидирующими участниками конкурса на площадке «Миллион в умелые руки», приведу лишь несколько примеров – это Ahmedos, ubunt, Kuznets, twilight, sean. В подавляющем количестве случаев первая двадцатка участников этого конкурса показывают классные результаты. В конце 2014 года прошел очередной конкурс и портфель был пополнен новыми лидерами – diamonds, Domenic, FRIZER и striker.

Из других положительных результатов в прошедшем году, это результат вложений средств по специальной акции «Бонус лояльности» на площадке FX-Trend. Средства были положены в бонусный кабинет в марте. Условия акции были следующими – ввод средств на площадку по более лояльному курсу доллара (вводил тогда ещё по курсу 32 рубля за доллар), после этого мне начислялся бонус в размере 6 % от суммы (на срок 6 месяцев), но я не имел права их выводить в течение этого времени. Более подробно условия вложений смотрите на площадке FX-Trend. Время пролетело очень быстро. Что в итоге? Было введено 6 000$ (192 000 рублей), сразу же был получен единовременный бонус 360$ (6 % от суммы), на момент снятия (02.10.2014) сумма в бонусном кабинете составляла 9 010,46$. Учитываю, что ещё и доллар подрос, было заработано за это время 3 010,46$, очень даже неплохой результат за полгода инвестирования!

На площадке Panteon-Finance стабильные результаты были связаны с вложениями в ПАММ-фонды, аналогами ПАММ-индексов на площадке FX-Trend. Эти консервативные инструменты стали мною активно использовать где-то летом 2014 года, прибыль по сравнению с прошлыми месяцами не падала, но риски больших потерь уменьшались значительно.

Отрицательные результаты были в основном связаны с небольшими вливаниями в молодые неопытные счета, которые обычно в первые месяцы торговли либо сливали свои счета, либо допускали огромные просадки. Вот эти «молодцы» с площадки FX-Trend – Shumer, Sim0na, MonaX, SuperFly, Alla1960, WestF, Yodos, skalper, Nickma, nuts, KaSSa, zym0t1c, с площадки Panteon-Finance – Veles, true_trader, guber, Life, Go invest Group, Thule, LeRincoV.

В конце октября 2014 года мною была инвестирована небольшая часть средств на площадку Alpari. Посмотрев состав трейдеров, их прибыльность и ситуацию на площадке, то понял, что можно попробовать заработать и тут. Инвестировал в тех, кто находится в некотором упадке. Как потом выяснилось выбор был не очень удачным.

Был приятно удивлен инвестиционными инструментами, которые предоставляет площадка Alpari, можно инвестировать и в фондовый рынок, в различные индексные инструменты, акции, в драгоценные металлы.

Итак, прошло два месяца инвестирования в площадку Alpari, итог вложений оказался не такой, что ожидал. За всё время инвестирования в трейдеров убыток составил около 20%. Однако, из расчета вложений (около 150$), это несущественный результат. Здесь явно была необходима другая стратегия вложений, нежели на площадках FX-Trend и Panteon-Finance. Тут нужно более внимательно выбирать счета, и особо тщательно смотреть на их агрессивность, потому что если в портфеле окажутся особо агрессивные счета, то портфель со временем может значительно уменьшиться.

Соизмерив риски, считаю вполне приемлемым инвестирование в тамошние ПАММ-портфели, аналог ПАММ-индексов FX-Trend. Вот пример – индекс Top-20 FX. Доходность конечно меньше, чем у ПАММ-индексов FX-Trend и ПАММ-фондов Panteon-Finance, но надежность не вызывает никаких сомнений. Можно самому сделать подборку ПАММ-счетов и соорудить свой ПАММ-портфель, скажем, собрать его из Топ-20 управляющих площадки и ротировать его раз в месяц в два, хочу сам обкатать эту стратегию. Впрочем, выбор ПАММ-портфелей на площадке большой, можете сами выбирать, вот рейтинг ПАММ-портфелей. Ясно одно, чтобы иметь стабильный доход на Alpari, необходимо выбирать долгосрочную стратегию инвестирования и не иначе.

В целом мою стратегию вложений в ПАММ-счета в 2014 году могу охарактеризовать как консервативно-умеренную стратегию. Точнее к такой стратегии пришел после некоторых отрицательных результатов в первом полугодии 2014 года. Итак, вот принципы моей стратегии:

1.   Преимущественно делать вложения в счета, которые существуют более 1 года.

2.    Производить вложения в счета, на которых были зафиксированы максимальные просадки не более 10-15%.

3.    Инвестировать в счета не более 500$, если они существующие менее одного года, и на срок не более 1 месяца. Адаптировать это условие для конкретных счетов.

4.    Инвестировать в счета не более 300$, если они существующие менее одного года и на них была зафиксирована просадка более 50%.

5.   Активное инвестирование в консервативные инструменты - ПАММ-индексы и ПАММ-фонды. 

Конечно, не сразу получалось применить данную стратегию, даже сейчас порой происходят некоторые отклонения от неё, на мой взгляд, для ПАММ-инвестирования как нельзя лучше подходит стратегия «лучше синица в руках, чем журавль в небе», потому что как показывает практика, тот, кто придерживается умеренной и даже консервативной стратегии зарабатывает отнюдь не меньше, а возможно даже больше, чем тот, кто придерживается агрессивной торговли, ведь риски потери денег повышаются значительно.

Кто занимается инвестированием не должен быть азартным человеком, это не игра, те кто хочет играть пусть отправляют в казино или играют на ставках, если здесь увлекся «игрой» можно потерять много средств (скажем при вложении в особо агрессивных управляющих), поэтому инвестору всегда необходимо отбрасывать эмоции и придерживаться четкой строгой стратегии, что на самом деле порой очень тяжело. Порой есть сильное  желание вложиться в какого-нибудь молодого агрессивного трейдера с большой доходностью, но когда начинаешь думать, анализировать, то понимаешь, что в перспективе такие вложения невыгодны.

Аукционы по банкротству

Ещё в отчете за 2013 год мною была упомянута тема заработка на торгах по банкротству. Сидеть, сложа руки я не собирался и уже за этот год со своими коллега-инвесторами совершил достаточное количество сделок купли/продажи. Нами были про инвестированы средства в покупку нежилой недвижимости в городе Красноярск, также нами совершались покупки различных видов спецтехники. К сожалению, далеко не все покупки дали нам положительный результат, но разве бывает иначе у новичков? Покупка недвижимости стала для нас хорошим уроком, было множество моментов, которые мы не учли, однако все потери (более 200 тысяч рублей), которые мы понесли с лихвой компенсируются опытом, который мы получили в результате этой сделки. Теперь имея такой опыт, можно видеть потенциал любой сделки по недвижимости и понимать стоит ли покупать тот или иной объект торгов. То, что узнаешь на собственном опыте, никогда не узнаешь ни из какого курса, пока сам это не попробуешь, нюансов столько, что можно писать книгу!) В сумме те потери, которые у меня получились, были полностью перекрыты при продаже двух гаражей, которые приобретались как раз с инвестиционной точки зрения. Были, конечно, и очень удачные вложения, на одной сделке по продаже спецтехники заработали 500% от вложений. Эта деятельность интересна, но сложна и требует большого количества свободного времени, но в 2015 году планирую продолжать заниматься ею и развивать новые направления в ней. В планах у меня учеба на оценщика имущества в университете, курс переподготовки займет около полугода, но это стоит того, потому что правильная оценка рыночной стоимости лотов один из важнейших факторов успеха, но как показывает практика далеко не единственный.

Выводы за 2014 год

1) Получение серьёзного опыта при покупке на торгах по банкротству недвижимости в Красноярске и спецтехники в Иркутске и Красноярске и дальнейшей их продаже. Уверен, что в 2015 году этот опыт и знания перерастут в достойные деньги.

2) Умеренно-консервативная стратегия вложений в ПАММ-счета дает отличный результат! Однако всё же хочу отметить, что само по себе ПАММ-инвестирование, это агрессивная часть моего инвестиционного портфеля.

3) Результат ПАММ-инвестирования почти 55% годовых (планировал в начале года 60%), а в валюте почти 10 330$, результат более чем достойный, учитывая усиленный рост доллара! Однако в дальнейшем планирую снижать долю ПАММ-счетов в портфеле и значительно его диверсифицировать по различным менее рискованным инструментам и вложениям.

4) Начал осваивать основы инвестиций в фондовый рынок. Прохожу обучение по торговле ценными бумагами на фондовом рынке, через  брокера БКС. Сделал для себя выбор брокера, через которого планирую осуществлять торговлю акциями и другими ценными бумагами – это брокер ВТБ24.

5) Некоторую часть инвестиционного портфеля положил на банковский счет под 19,3% в Альфа-банке. Раньше банковский депозит не рассматривал ни под каким углом, но когда возникла возможность абсолютно без рисковых вложений в банке почти под 20% годовых, то решил использовать ею. Это самая консервативная часть портфеля. Если вы все ещё скептически настроены насчет 20% годовых и думаете, что это очень мало, то воспользуйтесь этим – калькулятор сложных процентов. Даже заработок на сдаче жилья в аренду проигрывает заработку с такой процентной ставкой, если сумму равную стоимости жилья положить на депозит.

Планы на 2015 год:

1) Прохождение обучение на оценщика имущества в первом полугодии 2015 года. Анализ и приобретение/продажа перспективных лотов (спецтехника, материалы, оборудование, дебиторская задолженность) на аукционах по банкротству по Иркутской области и Красноярскому краю. Планируемый средний заработок 200%. Доля средств для аукционных покупок 15% от инвестиционного портфеля.

2) Ставлю планку доходности для ПАММ-инвестиций в районе 60%! Стараться придерживаться умеренно-консервативной стратегии вложений на площадках Panteon-Finance, FX-Trend и Alpari. Доля ПАММ-портфеля 25%.

3) Инвестировать часть средств в «голубые фишки» (наиболее ликвидные акции российского фондового рынка), облигации, срочные инструменты через брокера ВТБ24 и Alpari в среднесрочном и долгосрочном горизонтах. Накапливать знания по теме портфельного инвестирования. Доля данной части «фондового» портфеля 40%. При накоплении опыта и росте результатов доля будет увеличиваться.

Остальная часть инвестиционного портфеля это средства на банковском депозите (примерно 20%).

4)  Суммарное увеличение инвестиционного портфеля до 40 000$.

5) Развитие и постепенное монетизирование блога, увеличение числа подписчиков до 2000 человек. Развитие и активное ведение группы Вконтакте, еженедельные посты и новые записи. Опубликование интересных и полезных статей на тему финансового образования, денег и инвестирования! Благо в 2015 году у меня будет гораздо больше свободного времени, чем было в прошлом году!

В результате изменения моей стратегии изменится и формат отчётов, и они будут двухнедельными или ежемесячными. Однако результаты торговли акциями, фьючерсами и другие важные новости, статьи буду освещать отдельными постами.

Конечно, со временем будут всевозможные корректировки стратегии, но общая концепцию на 2015 год именно такая!

Если чем-то зацепил Вас или у Вас возникли вопросы, то оставляйте комментарии!) Важно ваше мнение и мысли по поводу инвестирования, давайте общаться активнее! Подключайтесь к теме инвестирования!

Ещё раз всех с наступившим годом, всем успехов и удачи во всех начинаниях!