Отчёт о полугодовом опыте инвестирования!

Предлагаю Вам ознакомиться с отчётом за первое полугодие моего инвестирования!

Мой инвестиционный путь был начат в начале марта, к тому времени я уже умел вести учёт финансов, знал про такое понятие как «финансовая подушка», применял эти знания на практике, однако не умел приумножать средства, чтобы они работали на меня. Более подробно о том «Почему я занялся инвестированием» я написал в одноименной статье.

После прочтения таких книг как «Самый богатый человек в Вавилоне» Джорджа С. Клейсона, «Богатый папа, бедный папа», «Квадрант денежного потока» Роберта Кийосаки в голове, что-то щёлкнуло, я понял, что если ничего не делать в направлении финансового образования, то всё останется как прежде, я поставил цель непременно стать финансово-независимым человеком! Кстати эти книги вы можете скачать у меня на блоге в разделе «Рекомендую». Для себя я чётко уяснил, что надо переходить в квадрат «I», к слову и квадрат «В» меня привлекает не меньше. Было много вопросов «Как же заняться инвестированием?», «С чего начать?». И тут я случайно (хотя может и неслучайно) наткнулся на Станислава Тихонова, этот парень уже несколько лет занимался инвестированием и имел довольно большой практический опыт. Чтобы перенять этот опыт я решился записать к нему на обучение и приобрести навыки инвестирования.

Тема инвестиций меня увлекла, и я не останавливаюсь и постоянно изучаю перспективные способы вложений.  Инвестиции, это самый умный вариант заработка, ведь они приносит пассивный доход. Однако тут надо понимать некоторые вещи, например, чтобы получать хороший доход нужно затрачивать определённые ресурсы.

Во-первых, время, ведь необходимо тщательно обдумать в кого и куда вкладываешь средства, надёжный ли это способ приумножения средств? Стоит ли рисковать? Также необходимо следить за своими вложениями, так сказать «мониторить» состояние своего портфеля, хотя бы еженедельно, делать перестановки, когда это требуется.

Во-вторых, деньги, т.е. нужно понимать, что чем больше у вас денег в инвестиционном портфеле, тем на больший потенциальный доход вы можете рассчитывать. Этим я хочу сказать, что пассивный доход с нулевого капитала и без затрат невозможен! Пассивный доход всегда требует каких-либо усилий.

Итак, на этом, пожалуй, закончим «вводно-историческую» часть моего отчёта и перейдём к результатам.

Общая суммарная прибыль за полугодие составила – 743,74 $ (около 24 172 рублей). В основном эта прибыль была получена за счёт работы ПАММ-счетов в летние месяцы.

Прирост портфеля за полугодие составил всего 12,78%. Все действующие активы оказались в плюсе. Пусть Вас не вводит заблуждение столь небольшой процент, тому есть свои причины и по тексту отчёта я буду делать пояснения этого. Есть все основания говорить, что в следующем полугодии процент прибыли будет гораздо выше.

Итак, итоги полугодия инвестирования:

1.    Брокерская площадка Alpari:

При вложении средств в Alpari, были выбраны одни из самых надёжных трейдеров − avp555 и Petrov_Ivan (USD). После некоторого времени инвестирования меня не устроил получаемый доход. Поэтому к концу марта после получения небольшой прибыли решил исключить их из портфеля.

С другой стороны посещают мысли, что с помощью стратегии скальпирования можно получать неплохой доход со счёта avp555, обратите внимание, как меняется кривая доходов в последнее время. Возможно в дальнейшем верну этот счёт в портфель для этой цели.

Общий итог площадки: 4,83 $.

2.  Брокерская площадка FX-Trend:

На этой площадке было много разных событий. Было много разных экспериментов, удачных и не очень.

Теперь по порядку, на начальном этапе инвестирования я старался придерживался умеренно-консервативной стратегии, а под конец полугодия добавил в портфель несколько более агрессивных трейдеров.

Разберём по отдельности трейдеров, которым были доверены средства:

1) 7093 (AlexZhuk) показал за полугодие прибыль 23,75%, считаю это неплохим результатом. В управлении у него около 1,5 млн. $, существует почти 3 года. Этот умеренный ПАММ-счёт в моём портфеле с самого начала инвестирования, буду и в дальнейшем работать с ним.

2) 9422 (Galaxy) прирос за полугодие на 33,04%, однако это не совсем правильная цифра, ведь данный счёт в моём портфеле с начала мая. В управлении у него 1 млн. $, возраст счёта – почти 2,5 года. Доходность меня очень даже устраивает, поэтому смело оставляю его в портфеле!

3) 6482 (TP) немного расстроил, доходность за полугодие составила всего лишь 9,48%. Ему инвесторы доверили около 2,2 млн. $. Существует почти 3 года. Однако и тут сделаем поправку на то, что он был введён в портфель лишь в середине апреля. За время инвестирования было совершено несколько просадок, самая крупная за всё время существования счёта была совершена в предпоследнюю неделю июня, где он «просел» на 14,7%. Для полноты эксперимента оставляю данный ПАММ-счёт до конца года, а дальше решу, что с ним делать.

4) 10253 (investobolin) показал великолепный результат – прирост на 38,34%. У этого трейдера в доверии почти 2,5 млн. $ он работает чуть больше 2 лет. ПАММ-счёт в портфеле с самого начала моего инвестирования, и для меня нет сомнений, что он и в дальнейшем останется в нём. Планирую увеличивать его долю в портфеле.

5) 7031 (sven) показал средненький результат – прирост на 19,52%. Для консервативного счёта хороший результат, торговал в целом сбалансировано и ровно. Стоит отметить, что этому счёту инвесторы доверяет большего всего средств на площадке ‒ 9,9 млн. $. Счёт в портфеле с самого начала моего инвестирования и исключать его не планирую, буду использовать как «копилку».

6) 7165 (veronika) показала прирост 8,7%, однако счёт был включён в портфель в начале мая, а в конце августа пополнен на 200 $, и эти средства толком ещё не заработали. Т.е. нужно понимать, что показанный процент не в полной мере отражает положение дел. Этот счёт считается одним из самых надёжных на площадке FX-Trend, и за весь период инвестирования торговал в целом консервативно и без резких скачков, но в предпоследнюю неделю августа была совершена просадка на 7,27%, что конечно «подпортило» процент прибыльности. До просадки, она торговала безубыточно на протяжении 26 недель. Этому счёту на площадке инвесторы доверили около 7,7 млн. $. Один из старейших счетов на площадке, существует почти 3 года. Счёт оставляю в портфеле, по крайней мере, до Нового года.

7)  Эксперимент с вложением в агрессора 520056 (Panamera) окончился печально, после просадки на 58,45%, которая для меня стала неприемлемой, ПАММ-счёт был закрыт. После этого урока стал более тщательно подходить к выбору агрессивных счетов. 

8) ПАММ-индексы приросли на 12,46%. Результат скромный. Однако вкладывать в ПАММ-индексы по-крупному я стал относительно недавно, в конце июня, поэтому процент не совсем верный. Вот ПАММ-индексы в которые я делаю вложения:

            - Platinum (150 $);

- Gold (210 $);

- Million (на данный момент 0 $);

- Balance (на данный момент 0 $);

- Aggressive (240 $);

- Balance 2 (230 $);

- Prize (220 $).

Отдельной статистики по каждому ПАММ-индексу у меня нет, но скажу, что у каждого свои преимущества. Могу выделить как особенно прибыльные следующие индексы: Prize, Balance, Balance 2  и Aggressive. Однако если использовать инструмент ПАММ-индексов для вложений, то делать это необходимо комплексно, т.е. делать вложения в несколько индексов сразу, чтобы соблюдалась диверсификация, также вкладывая средства в ПАММ-индексы, еженедельно следите за ситуацией с трейдерами, входящими в индекс, и делайте соответствующие изменения в портфеле ПАММ-индексов (при необходимости).

Напомню, что закрыть индекс можно в конце недели, а пополнить можно в любой момент времени, как и ПАММ-счёта.

В конце августа сделал вложения в следующие ПАММ-счета на площадке FX-Trend, которые пока ещё не заработали:

1) Вложил 200$ на счёт 528977 (Hozyin), довольно интересный агрессор, в управлении около 2 млн. $, хотя существует всего 4 месяца, входит в ПАММ-индекс Balance 2. Вложил средства в него после довольно крупной просадки, сейчас он навёрстывает упущенное. Средства пока не заработали в полную силу, прирост 5,73% это прирост за последнюю неделю.

2) Вложил 200$ на счёт 519959 (Klyaksa), интересный счёт, в управлении около 1 млн. $, существует 7 месяцев, мною счёт был замечен по работе в ПАММ-индексе Prize. Недавно на счёту была совершена просадка, исходя из этих соображений, вход в счёт считаю удачным.

3) Вложил 200$ на счёт 520050 (votfx), тоже любопытный счёт, заслуживающий внимания, хотя и отроду ему всего 7 месяцев, а в управлении уже около 3,5 млн. $, он входит в ПАММ-индексы Prize и Balance 2. На счёту была зафиксирована всего одна просадка.

4) Вложил около 100 $ в счёт 504699 (Alla1960), считаю, что это довольно перспективный счёт, можно с ним поэкспериментировать. У неё в управлении не так много средств по сравнению с другими, около 0,2 млн. $, счёт существует год. Данный счёт входит в ПАММ-индекс Balance.

Общий итог площадки: 478,74 $.

3.  Брокерская площадка Panteon-Finance:

В целом мне нравится работать с этой площадкой. Доходности у трейдеров разные, но тем не менее все в плюсе. Теперь отдельно по персоналиям:

1) С трейдером Lion (Pamm5000100) мне особенно нравится взаимодействовать, его прибыль за полугодие составила 58,68%, больше чем у кого-либо из моего портфеля! В портфеле он с самого начала инвестирования, счёт существует 2 года, но на данный момент инвесторы доверили ему всего 1,2 млн. $, на мой взгляд маловато, для столь успешного трейдера. В связи с таким результатом, хочу в ближайшее время непременно увеличивать его долю в портфеле!

2) SkyFX (Pamm5000105) показал меньшую доходность, чем «лидер» площадки Lion (Pamm5000100), прибыль этого счёта составила 14,73%. Однако сделаем поправку на то, что он был введён в портфель лишь в конце апреля, поэтому данный процент не совсем соответствует действительности. Также существует 2 года, в доверии у него находится 1,3 млн. $. На ближайшее время оставляю его в портфеле.

3) Fenix (Pamm5000106) по итогам полугодия прирос на 12,78%, что является результатом ниже среднего. В доверительном управлении у него находится 0,6 млн. $, счёт существует 2 года. Счёт в портфеле с начала инвестирования, однако если его доходность по итогам года сохранится или станет меньше, подумаю об исключении его из портфеля. 

4) Maksim (Pamm5000182) не оправдал ожиданий, доходность 7,81% за полугодие, вернее за 4 месяца, т.к. он был введён в портфель в конце апреля, но это не является оправданием для столь небольшой доходности. Ещё с месяцок понаблюдаю за ним, в случае неудовлетворительных результатов ПАММ-счёт будет исключён из портфеля. В доверии у этого годовалого счёта него находится 0,8 млн. $.

Общий итог площадки: 232,04$.

4. Gamma Investment Corporation

Вот мы и добрались до злополучных хайпов. А ведь пять недель назад никто и не предвещал беды! Вернее теперь я понимаю, что на самом деле сигналы к действию были, но я их не принимал за таковые.

Итак, 29.07.2013 произошло главное событие в «хайп-индустрии», жаль что это событие со знаком «минус», но, тем не менее, «великая и ужасная Гамма» была вынуждена прекратить свою «торговлю», в связи с «неудачами на валютном рынке». Причины падения хайпа просты − большая «пирамидальная» составляющая проекта, в конце июля, инвесторы после не начисления процентов запаниковали и начали массово выводить средства, в итоге проект развалился как карточный домик! Впрочем, паника инвесторов порой губила и другие вполне не хайповые проекты, например, некоторые ПАММ-счета.

Тем не менее, в начале августа месяца Гамма возвратила всем вкладчикам по 35 $ из гарантированного депозита, который у меня составляет 685 $.

В Гамме судя по сообщениям на форуме MMGP начинается вторая волна выплат, об этом сказано и на сайте компании. Какой будет размер выплат? На какой период времени будет растянуты выплаты? Пока неизвестно. Если выплаты снова будут составлять всего 35 $, то возвратить депозит не удастся и через год. Будем надеяться на лучшее, если гарантированный депозит возвратят, я буду сказочно рад. Ждём развития ситуации, так не хочется записывать свой «гарантированный» депозит в убыток, но вероятность этого вполне приличная.

В августе проект был исключён из мониторинга Masterfolio.

4.  Vladimir-FX

Владимир тоже считался нерушимым, с точки зрения большинства инвесторов, однако ровно после до «падения» Гаммы, этот «мастодонт» стал давать сбои. Оба проекта просуществовали около 4 лет. Большое количество инвесторов после неудачи с Гаммой пожелало оставить заявки на вывод средств, но далеко не все получили свои средства! Тем не менее, на форуме MMGP есть сообщения о выплатах. Лично для меня, является вопросом, когда обработают мою заявку на вывод депозита, поданную 16.08.2013. Хотя по регламенту компании, срок обработки заявки 5 рабочих дней.

Совсем недавно 03.09.2013 администрация проекта официально объявило о прекращении торговой деятельности, в связи с арестом торговых счетов, причина – подозрение в мошеннической деятельности и отмывании денежных средств.

Будет конечно обидно, если всё-таки средства из этих хайпов не будут возвращены, однако к этому всегда стоит быть готовым, вкладывая в подобные проекты, ведь хайп он на то и хайп!

После этих вложений, я пересмотрел стратегию вложения в хайпы. Могу так же сказать, про некоторые сигналы, которые предшествовали «падению» хайпов, я думаю, на будущее вам будет полезно об этом знать:

1) Администрация хайпа объявляет об участии проекта в международной выставке, форуме.

1)     Объявление об открытии самостоятельной брокерской площадки. Всяческие новости о развитие компании и т.п.

2) Добавление новых/популярных способов ввода/вывода средств и прочее.

Конечно же, всё это может правдой, но скорее это говорит, о том, что проект хочет нагнать большое количество клиентов, в проекте нехватка вкладчиков. Это первые звоночки к действию. Если таких действие несколько и сразу, то это однозначно можно трактовать, что с хайпом не всё в порядке. С Гаммой и Владимиром как раз удалось пронаблюдать такую ситуацию.

Для меня вложение в хайпы стало финансовым уроком на всю жизнь. Кстати предлагаю посмотреть на отчёт, если бы с хайпами всё было в порядке:

5.  Index TOP 20 FOREX MMCIS group

В этот хайп вложился в середине мая (около 150 $) и произвёл «доливку» на 200 $ в конце июля, поэтому общий доход от Index TOP 20 равный 7,73% не отображает полного положения дел. Смотря на  ситуацию с «нерушимыми» хайп-проектах, не буду больше увеличивать долю этого актива. Пока оставляю данный хайп в портфеле, прежде всего потому, что торговля Index TOP 20 подтверждается, в отличие от «павших» Гаммы или Владимира. FOREX MMCIS group является подтверждённой компанией и оказывает брокерские услуги. Т.е. можно сказать Index TOP 20, хайп «экстра-класса». Однако, если доходность в ближайшие два месяца сохранится на низком уровне, то лучше исключу данный инструмент и вложу средства в ПАММ-счёт.

Общий итог: 28,13$.

6.  Выводы за полугодие

1) Главный вывод − инвестирование в ПАММ-счёта вполне жизнеспособный метод увеличения своего капитала!

Прирост даже 13% за полгода довольно небольшой результат, но в любом случае это лучше чем банковский депозит! Но думаю, вы убедились, что этот процент не отображает полноту ситуации.

2) Инвестировать всегда нужно с умом, тщательно подходить к выбору ПАММ-счётов. Вкладывая в ПАММ-счёта, ПАММ-индексы желательно еженедельно следить за ситуацией с трейдерами и делать соответствующие изменения в портфеле (при необходимости).

3) Соблюдение диверсификации портфеля один из самых главных законов инвестирования. Наслышан о людях вложившихся исключительно в Гамму и Владимира…  Как думаете это удачная стратегия?

4) Отмечу также, что большая часть прибыли была получена в летние месяцы, связано это с тем, что и трейдеры хорошо сработали, и размер портфеля к этому времени стал более значительным.

5) Получил «замечательный» финансовый урок при работе с хайп-проектами. Теперь есть опыт понимания, как работают такие структуры и как распознавать сигналы предвещающие закрытие проектов.

Планы на второе полугодие:

1)  Увеличить размер портфеля до 10 000 $.

2) Сделать вложения в некоторых перспективных трейдеров на площадке Panteon-Finance и FX-Trend. Повысить «градус агрессии» в портфеле, путём разбавления консервативных и умеренно-консервативных счётов агрессорами.

3) Ставлю планку на конец первого года инвестирования в районе 50-60%!

4) Подумать о других способах инвестирования, например, вложения в фондовый рынок. Также хочу поэкспериментировать с различными способами заработка в Интернете.

5) Написать 5-10 интересных и полезных статей на тему финансового образования, денег и инвестирования! Благо идей в голове предостаточно!

На этом, пожалуй, пора заканчивать! Отчёт получился довольно объёмным, но надеюсь, вам было интересно! Если чем-то зацепил Вас или у Вас возникли вопросы, то оставляйте комментарии!

Всем успехов и удачи во всех начинаниях!